Igobet KYC & AML Beleid

Igobet past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit actief tegen te gaan. Dit beleid biedt gebruikers de volgende garanties:

• Eerlijk spel: Alle gebruikers nemen deel onder gelijke en transparante voorwaarden.
• Gebruikersveiligheid: Persoonlijke en financiële gegevens worden beschermd tegen misbruik.
• Transparantie: Beleid en procedures zijn openbaar en navolgbaar.
• Naleving van regelgeving: Het platform voldoet aan de toepasselijke Nederlandse en Europese wet- en regelgeving.
• Accountbescherming: Verificatieprocedures voorkomen onbevoegde toegang tot gebruikersaccounts.

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een identiteitscontrole te doorlopen voordat volledige toegang tot het platform wordt verleend. In het kader van de verificatie van persoonsgegevens kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

• Geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs: Een paspoort, nationaal identiteitsbewijs of rijbewijs met foto.
• Bewijs van adres: Een recent document waaruit de woon- of verblijfplaats van de rekeninghouder blijkt, zoals een bankafschrift of een officieel overheidsschrijven.
• Verificatie van betaalmethode: Documentatie waaruit blijkt dat de gebruikte betaalmethode eigendom is van de accounthouder.
• Aanvullende documentatie: In specifieke gevallen kunnen nadere bescheiden worden gevraagd ter ondersteuning van de ingediende documenten.

Igobet hanteert een reeks beveiligingsmaatregelen om witwassen en andere vormen van illegale financiële activiteit te voorkomen. De volgende controlemechanismen zijn van toepassing:

• Transactiemonitoring: Alle financiële transacties worden doorlopend gevolgd op onregelmatigheden en verdachte activiteiten.
• Geautomatiseerde detectieregels: Geautomatiseerde systemen signaleren afwijkend gedrag en ongebruikelijke transactiepatronen.
• Verscherpt cliëntenonderzoek: Bij verhoogd risico of bijzondere omstandigheden worden aanvullende controles uitgevoerd.
• Beoordeling van grote en ongebruikelijke overboekingen: Transacties die buiten het gebruikelijke patroon vallen, worden nader geanalyseerd.
• Risicoclassificatie: Gebruikers en transacties worden ingedeeld op basis van een risicobeoordelingsmodel.
• Screening op sancties en politiek prominente personen (PEP): Gebruikers worden getoetst aan internationale sanctielijsten en PEP-registers.
• Meldplicht bij bevoegde autoriteiten: Wanneer er sprake is van een redelijk vermoeden van een strafbaar feit, worden ongebruikelijke transacties gemeld bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland), conform de Wwft.

Igobet hanteert strikte platformbeperkingen ter ondersteuning van de KYC- en AML-verplichtingen. De volgende handelingen zijn uitdrukkelijk verboden:

• Het aanmaken van meerdere accounts: Een gebruiker mag slechts één account registreren en gebruiken.
• Het indienen van valse of gestolen documenten: Het uploaden van vervalste, gewijzigde of aan derden toebehorende identiteitsbewijzen is niet toegestaan.
• Pogingen tot het witwassen van geld: Iedere poging om via het platform illegaal verkregen gelden te verhullen of wit te wassen is verboden.
• Manipulatie van het platform of de systemen: Het beïnvloeden of omzeilen van beveiligings- of verificatiesystemen is niet toegestaan.
• Het delen of verkopen van accounttoegang: Accountgegevens mogen niet worden gedeeld met of overgedragen aan derden.
• Gebruik van betaalmethoden van derden: Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via betaalmiddelen die op naam staan van de accounthouder.
• Identiteitsfraude: Het opgeven van onjuiste of misleidende persoonsgegevens is ten strengste verboden.

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot handhavingsmaatregelen die worden toegepast zodra een overtreding is vastgesteld. Bij geconstateerde overtredingen kunnen de volgende maatregelen worden genomen: tijdelijke of permanente accountopschorting, bevriezing of inbeslagname van saldi die verband houden met verdachte activiteiten, annulering van inzetten of gewonnen bedragen, en melding bij de bevoegde autoriteiten waar dit wettelijk is vereist.

Gebruikers zijn verplicht te allen tijde accurate, volledige en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en gedurende de gehele looptijd van hun account. De verificatieprocedure dient tijdig te worden afgerond; het niet naleven hiervan kan leiden tot beperking of opschorting van de accountfunctionaliteiten. Wanneer aanvullende documenten worden opgevraagd, dient de gebruiker hier binnen de gestelde termijn op te reageren. Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via betaalmethoden die aantoonbaar eigendom zijn van de rekeninghouder; het gebruik van betaalmiddelen van derden is niet toegestaan. Indien een gebruiker ongebruikelijke of verdachte activiteiten op of rondom het eigen account opmerkt, dient dit onverwijld te worden gemeld bij de klantenservice van het platform.

Igobet hanteert strikte principes op het gebied van eerlijk spel en transparantie, zodat alle gebruikers kunnen rekenen op een veilige en integere speelomgeving. De volgende beginselen liggen ten grondslag aan dit beleid:

• Naleving van KYC- en AML-normen: Alle verificatie- en monitoringprocedures voldoen aan de geldende wet- en regelgeving.
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens: Persoonsgegevens worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en de Nederlandse privacywetgeving.
• Doorlopende monitoring op verdachte activiteiten: Transacties en gebruikersgedrag worden continu geanalyseerd om risico's tijdig te signaleren.
• Voorkoming van manipulatie en oneerlijk gedrag: Het platform neemt actieve maatregelen om misbruik en frauduleus gedrag te detecteren en te voorkomen.
• Ondersteuning van gebruikers bij veiligheidsvraagstukken: Gebruikers kunnen terecht bij de klantenservice voor vragen over accountbeveiliging, verificatie en verantwoord spelen.
• Gedeelde verantwoordelijkheid: Zowel het platform als de gebruiker dragen bij aan het handhaven van een veilige omgeving.
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers: Iedere accounthouder heeft recht op een eerlijke behandeling en gelijke toepassing van de geldende regels.